合規(guī)風控崗位職責

時間：2025-02-10 16:59:46 小英崗位職責我要投稿

合規(guī)風控崗位職責推薦度：
相關(guān)推薦

合規(guī)風控崗位職責（通用12篇）

　　在現(xiàn)實社會中，各種崗位職責頻頻出現(xiàn)，制定崗位職責可以有效地防止因職務(wù)重疊而發(fā)生的工作扯皮現(xiàn)象。制定崗位職責需要注意哪些問題呢？以下是小編為大家整理的合規(guī)風控崗位職責，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

合規(guī)風控崗位職責（通用12篇）

　　合規(guī)風控崗位職責 1

　　1、關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定和精神，準確把握法律、規(guī)則和準則的未來影響，為公司領(lǐng)導提供合規(guī)建議。

　　2、協(xié)助領(lǐng)導構(gòu)建公司合規(guī)管理體系，制訂、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風險管理規(guī)章制度，使合規(guī)工作順利開展。

　　3、負責公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中貫徹執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)及公司重大決策及規(guī)章制度的落實；督促指導公司人員積極主動識別、規(guī)避經(jīng)營管理中的風險，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

　　4、組織全轄合規(guī)檢查。主要包括：員工行為是否合規(guī)的分析和認定；重要文件及公司相關(guān)制度的傳達、學習、執(zhí)行情況；主要業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行情況；貸款管理、財務(wù)管理、員工管理、檔案管理、印鑒管理和合規(guī)管理體系建立和執(zhí)行情況。

　　5、協(xié)同公司相關(guān)部門對合規(guī)風險進行持續(xù)監(jiān)測和評估。如對公司重大經(jīng)營活動的合規(guī)風險進行識別和評估，對公司的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性，以及公司日常業(yè)務(wù)中需要出具合規(guī)性意見的'問題進行審查和評估。

　　6、審查公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提供合規(guī)改進建議，使其符合法律、規(guī)則和準則的要求，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。同時收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向公司領(lǐng)導提出改進意見和建議。

　　7、探索建立以人民銀行、證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺的工具書籍、制度匯編、案例分析為主要內(nèi)容的合規(guī)培訓資料庫，強化員工合規(guī)培訓，推動合規(guī)文化建設(shè)。

　　8、主動識別、評估、檢測和報告合規(guī)風險。

　　9、為公司有關(guān)重大經(jīng)營決策提供合規(guī)建議及意見，為員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)并負責組織開展合規(guī)信息宣傳、培訓工作。

　　10、與監(jiān)管部門保持聯(lián)系，跟蹤、評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

　　11、違規(guī)事件的調(diào)查處理、起草違規(guī)處理決定。

　　12、負責協(xié)調(diào)與證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等監(jiān)管機構(gòu)與自律之的合規(guī)工作聯(lián)系。

　　13、負責牽頭法人授權(quán)管理工作，包括制作基本授權(quán)書，組織指導部門再轉(zhuǎn)授權(quán)工作，組織對法人授權(quán)情況的監(jiān)督檢查等。

　　14、負責辦理公司的授權(quán)委托事宜。

　　15、組織實施反洗錢制度。

　　16、完成公司領(lǐng)導交辦的其他工作。

　　5、負責審查公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提出合規(guī)改進建議，并匯總規(guī)章制度執(zhí)行中遇到的問題，向領(lǐng)導提改進意見和建議。

　　6、主動識別、評估、監(jiān)測和報告合規(guī)風險；

　　7、組織合規(guī)培訓并向公司員工提供合規(guī)咨詢；

　　8、負責本部門的日常管理工作。

　　合規(guī)風控崗位職責 2

　　（一）A專員

　　1、對公司各項政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務(wù)部門對各項政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求。

　　2、組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報告；對出現(xiàn)違規(guī)的事項或隱患出具整改意見書，跟蹤整改落實情況，對整改情況出具驗收報告。

　　3、負責處理公司各部門的違規(guī)舉報工作。

　　4、實施充分且具有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查；對各部門運作及業(yè)務(wù)流程進行檢查。

　　5、持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的.規(guī)定及其精神，準確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對公司經(jīng)營的影響，為管理層、業(yè)務(wù)部門、管理部門提供法律咨詢。

　�。ǘ〣專員

　　1、識別和評估與公司經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識別和評估新業(yè)務(wù)的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險；督導公司對合規(guī)風險采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司合規(guī)風險的變化情況。

　　2、組織合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及在職員工的持續(xù)合規(guī)培訓。

　　3、對公司員工開展文化教育合規(guī)工作，進行合規(guī)文化建設(shè)，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識。

　　4、組織實施反洗錢制度。

　　5、負責通過合規(guī)風險管理信息系統(tǒng)對相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性實施監(jiān)控與檢查。保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況；

　　6、監(jiān)測員工執(zhí)行法律、法規(guī)、準則和職業(yè)操守情況，并對違規(guī)行為進行查處；備注：

　　根據(jù)公司目前狀況，風險合規(guī)部經(jīng)理由總經(jīng)理兼任，風險合規(guī)專員崗位暫定一人，配合風險合規(guī)部經(jīng)理工作�？筛鶕�(jù)業(yè)務(wù)開展情況隨時進行人員補充等調(diào)整。

　　合規(guī)風控崗位職責 3

　　職責描述：

　　1、協(xié)助公司合規(guī)風控體系建設(shè)；

　　2、負責公司各職能部門制度、業(yè)務(wù)流程的規(guī)范；

　　3、負責公司業(yè)務(wù)合規(guī)性審核以及所涉及業(yè)務(wù)的相關(guān)協(xié)議的審核；

　　4、參與各類項目、產(chǎn)品的風控評審，負并責撰寫風控評審報告；

　　5、負責收集、整理、分析與法律合規(guī)相關(guān)信息，建立管理信息系統(tǒng)，并向公司各部門提供相關(guān)共享信息；

　　6、負責各類項目、產(chǎn)品相關(guān)協(xié)議等檔案資料的歸集整理。

　　任職要求：

　　1、本科以上學歷，法律等相關(guān)專業(yè)，通過國家司法考試；

　　2、2年以上風險控制或法律合規(guī)相關(guān)工作經(jīng)驗；

　　3、熟悉合伙企業(yè)法，有參與修訂及審核有限合伙協(xié)議、托管協(xié)議的工作經(jīng)驗；有律師事務(wù)所、金融、投資、咨詢及信托等機構(gòu)風險控制或法律合規(guī)的.工作經(jīng)驗者優(yōu)先；

　　4、有較強的文字表達能力和溝通能力，熟悉辦公軟件操作。

　　合規(guī)風控崗位職責 4

　　一、內(nèi)部管理制度

　　1.負責對公司項目進行合法性、合規(guī)性和真實性的審查。主要審查借款人提供的完整性，貸款手續(xù)的合法性、合規(guī)性及項目調(diào)查崗位意見的準確性和合理性等。

　　2.根據(jù)項目的調(diào)查材料，實地核查，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風險，并提出風險控制措施，寫出《風險調(diào)查報告》。

　　3.負責擔保和反擔保措施的設(shè)置。

　　4.對擔保項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、相關(guān)費率、還款方式等提出建議。

　　5.對借款客戶本金及利息進行催繳。

　　二、崗位職責

　　1.負責制定公司項目風險控制指導原則，不斷檢查審批細節(jié)和審查內(nèi)容，并提出完善建議。

　　2.負責對公司業(yè)務(wù)及項目進行綜合評估，填寫《風險控制評估報告》，明確風險防控措施。

　　3.根據(jù)公司業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在公司業(yè)務(wù)初步受理階段，對擔保和承保及反承保措施提供法律建議；在業(yè)務(wù)調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的相關(guān)資料進行真實性和合法性的`審核工作；在放款階段，做好相關(guān)流程和手續(xù)的復(fù)核；防止錯漏；對客戶的借款本息及時進行催促。

　　4.協(xié)助公司領(lǐng)導正確執(zhí)行國家法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見。

　　5.根據(jù)公司的安排，參與公司的資本運營，特別是租賃、招標、投標等重大經(jīng)濟活動，草擬相關(guān)合同文件參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風險意見。

　　6.撰寫風險評估報告，召開項目評審會，對公司業(yè)務(wù)項目進行審查，對同意或有條件同意承保或擔保等項目，待評審后簽字連同相關(guān)資料上交總經(jīng)理，董事長最后審批決定。

　　7.風險評估報告要求明確提出該筆業(yè)務(wù)存在的風險點及相應(yīng)的風險控制措施。

　　8.風險控制部門在收到公司業(yè)務(wù)及項目后，最終審批批復(fù)后，按項目評審會方案要求與客戶及擔�；蚍磽Ｈ撕炗営嘘P(guān)合同，并完成相關(guān)抵（質(zhì)）押手續(xù)。

　　合規(guī)風控崗位職責 5

　　職責描述：

　　1、每日收集市場咨訊，完成基本數(shù)據(jù)分析；

　　2、行情判斷，并執(zhí)行分析師的交易指令；

　　3、完成領(lǐng)導布置的其他工作。

　　任職要求：

　　1、大專及以上學歷；

　　2、it、數(shù)學、會計、金融相關(guān)專業(yè)或?qū)善薄⑼鈪R、期貨、黃金等感興趣的優(yōu)先考慮；

　　3、能吃苦耐勞，抗壓能力強；

　　4、具有很強的'工作責任心和團隊合作精神。

　　合規(guī)風控崗位職責 6

　　1、搭建風控體系,建立數(shù)據(jù)分析模型,根據(jù)運營數(shù)據(jù)調(diào)整風控模型與體系,確保風控體系與模式的'優(yōu)化狀態(tài);

　　2、負責定期對各項工作的合規(guī)性進行檢查與管理,負責各類業(yè)務(wù)風險的分析及防范措施的制定;

　　3、關(guān)注經(jīng)濟金融信息,及時根據(jù)政策形勢研究分析平臺運營過程中出現(xiàn)的潛在問題,形成風控建議;

　　4、負責制定及修訂各項風險政策,涉及信審、反欺詐、貸后管理等環(huán)節(jié);

　　5、負責監(jiān)控風險政策實施效果及資產(chǎn)質(zhì)量。

　　合規(guī)風控崗位職責 7

　　一、金融風控助理崗位職責

　　1、根據(jù)公司風控體系和風控標準要求，對信托等資產(chǎn)管理類產(chǎn)品項目進行審核，針對項目提出風控建議并出具評審意見；

　　2、負責對公司所開展項目的盡職調(diào)查報告及業(yè)務(wù)模式的審核，并出具風險審查意見及合規(guī)意見；

　　3、負責已審批通過項目的.風險緩釋措施及其他風控條件的落實監(jiān)督；

　　4、督促檢查運營中產(chǎn)品項目的中后期管理，提出風險預(yù)警，控制項目風險；

　　5、協(xié)助完善風險管理流程和體系，分析評價各類業(yè)務(wù)經(jīng)營活動潛在風險，指導、協(xié)助其他業(yè)務(wù)部門的風控工作。

　　二、金融風控助理崗位職責

　　1、負責對不同風險程度的逾期客戶開展電話提醒及催繳工作，降低資金風險；

　　2、針對不同違約客戶，不斷提升溝通質(zhì)量和效果，定期完成回款目標；

　　3、處理公司提供的逾期客戶名單，并對部分信息缺失者進行資料查找及補充；

　　4、結(jié)合日常催收工作中發(fā)現(xiàn)的問題和操作經(jīng)驗，就客戶審核、催收工作提出信用審核或操作流程的優(yōu)化建議；

　　5、完成領(lǐng)導交辦的其他工作。

　　合規(guī)風控崗位職責 8

　　1)熟悉供應(yīng)鏈金融行業(yè)風險特征,熟悉各行業(yè)供應(yīng)鏈產(chǎn)品運作流程及投融資模式,基于供應(yīng)鏈融資風險特征,開展信貸風險監(jiān)測工作;

　　2)負責建立供應(yīng)鏈項目授信主體的信用風險評價方法和授信方法,基于大數(shù)據(jù)風控特點設(shè)計評級打分卡和授信規(guī)則;

　　3)根據(jù)核心企業(yè)(集團)經(jīng)營特點、財務(wù)情況、結(jié)算方式,提供合理化的授信方案;

　　4)按照授信業(yè)務(wù)操作流程和授信決策要求,全面審核授信條件是否落實;監(jiān)督授信使用及融資程序的執(zhí)行;

　　5)監(jiān)督合同簽署、債權(quán)確認、票據(jù)交接、發(fā)票真?zhèn)蔚汝P(guān)鍵環(huán)節(jié)手續(xù);實物抵押、質(zhì)押情況下,與客戶經(jīng)理共同辦理抵、質(zhì)押登記并取回他項權(quán)利證明;

　　6)定期收集核心企業(yè)、用款企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù),監(jiān)控其經(jīng)營情況;使用輿情監(jiān)控等多維度的第三方數(shù)據(jù),對企業(yè)、法人代表進行風險監(jiān)控;根據(jù)上述數(shù)據(jù),定期出具貸后意見;出現(xiàn)重大風險預(yù)警信號的',及時發(fā)起預(yù)警并調(diào)整授信使用方案;

　　7)參與新產(chǎn)品設(shè)計,以風險審查要點為核心提供合理化建議,并進行相應(yīng)產(chǎn)品的培訓。

　　8)完善風險管理辦法、合理優(yōu)化風險管理相關(guān)各項操作規(guī)程、業(yè)務(wù)流程。